AML READY · Awareness
Für Frontline (Sales, Empfang, Onboarding) mit §6 GwG Mindest-Schulungspflicht.
Die jährliche Pflichtschulung zur Geldwäscheprävention. Sorgfaltspflichten, KYC-Prozesse, Verdachtsmeldungen, Red Flags und der Einsatz von KI in der AML-Compliance.
4 Module im Detail
1Was ist Geldwäsche? Phänomenologie und StadienBlock A▾
Erläutert die drei klassischen Phasen der Geldwäsche (Placement, Layering, Integration) anhand realer Fallstrukturen. Ordnet die ökonomische Größenordnung des Phänomens ein und arbeitet die historischen Wendepunkte heraus. Schließt mit dem regulatorischen Bild bis zur EU-AML-Welle 2026.
2Terrorismusfinanzierung und Sanctions EvasionBlock A▾
Grenzt Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung voneinander ab und behandelt informelle Wert-Transfer-Systeme wie Hawala. Vertieft das Russland-Sanktionsregime seit 2022 als das umfangreichste Sanktionspaket der Geschichte. Beleuchtet operative Sanctions-Screening- und Adverse-Media-Monitoring-Workflows sowie die Krypto-Travel-Rule ab 2026.
3Sektor-Typologien — Geldwäsche in 9 BranchenBlock A▾
Zeigt konkret, wie Geldwäsche in den neun risikorelevantesten Sektoren funktioniert: Banken, Krypto, Immobilien, Glücksspiel, Güterhandel/TBML, professionelle Dienstleister, Versicherungen, NPOs und DeFi. Jeder Sektor mit Typologien, dokumentierten Fällen und regulatorischer Reaktion. Schließt mit einer übergreifenden Risiko-Matrix für die Praxis.
4Red Flags + FIU-Typologien — von der Auffälligkeit zur VerdachtsmeldungBlock A▾
Bündelt die zentralen Red-Flag-Kategorien — Smurfing und Structuring, Layering- und Integrations-Indikatoren, Verhaltens-, Transaktions- und PEP/Geo-Marker. Spiegelt den FIU-Typologien-Katalog Deutschland 2024 wider. Führt durch den vollständigen Eskalations-Pfad bis zur Verdachtsmeldung und die Anwendung des Tipping-Off-Verbots nach § 47 GwG.
Das lernen Sie
Welcher Tier passt zu mir?
| Rolle | Empfohlenes Tier | Begründung |
|---|---|---|
| Frontline (Sales, Empfang, Onboarding) | Awareness | §6 GwG Mindest-Schulungspflicht erfüllt |
| Compliance-Mitarbeiter, KMU, ohne GwB-Funktion | Practitioner | Rechtsrahmen + KI-Bonus |
| Bank/Versicherung/CASP — AML-Officer | Professional | Sektor-Compliance Block C |
| Geldwäschebeauftragter §7 GwG (bestellt) | Professional | Vollständige strategische Tiefe + Audit-Vorbereitung |
Häufige Fragen
Wer ist nach §6 GwG zur Awareness-Schulung verpflichtet?▾
Reicht Awareness für meine GwG-Pflicht?▾
Brauche ich Vorwissen?▾
Wie lange ist das Zertifikat gültig?▾
Nach bestandener Prüfung erhalten Sie Ihr N.terion Credential.
Öffentlich verifizierbar unter nterion.de/verify. Mit Ihrem Namen, Score und einem QR-Code für sofortige Echtheits-Prüfung. 18 Monate gültig. Internes Kompetenz-Statement der N.terion Academy — keine Zertifizierung nach ISO/IEC 17024.
Ansichts-Mock · echte Credentials enthalten Namen, Tier und Prüfungs-Ergebnis
Lesen Sie vorab — oder vertiefen Sie nach dem Kurs.
Die folgenden Artikel decken Themen aus den Modulen ab, die in diesem Tier enthalten sind. Mit §-Zitaten, Quellen und FAQ-Block — frei verfügbar.
Was Geldwäsche ist, wie sie in drei klassischen Phasen abläuft (Placement, Layering, Integration) und welche Größenordnung das Phänomen weltweit hat.
Die wichtigsten Red-Flag-Kategorien, der FIU-Typologien-Katalog Deutschland 2024 und der vollständige Eskalations-Pfad bis zur Verdachtsmeldung inklusive Tipping-Off-Verbot.
Branchenspezifische Geldwäsche-Patterns in Banken, Krypto, Immobilien, Glücksspiel, Güterhandel/TBML, professionellen Dienstleistern, Versicherungen, NPOs und DeFi — mit Fällen und regulatorischen Reaktionen.
Unterschied zwischen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Hawala und informelle Wert-Transfer-Systeme, das Russland-Sanktionsregime seit 2022 und die operative Sanctions-Screening-Praxis.
AML READY · Awareness
Für Frontline (Sales, Empfang, Onboarding).