AML READY · Professional

Erläutert die drei klassischen Phasen der Geldwäsche (Placement, Layering, Integration) anhand realer Fallstrukturen. Ordnet die ökonomische Größenordnung des Phänomens ein und arbeitet die historischen Wendepunkte heraus. Schließt mit dem regulatorischen Bild bis zur EU-AML-Welle 2026.

Grenzt Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung voneinander ab und behandelt informelle Wert-Transfer-Systeme wie Hawala. Vertieft das Russland-Sanktionsregime seit 2022 als das umfangreichste Sanktionspaket der Geschichte. Beleuchtet operative Sanctions-Screening- und Adverse-Media-Monitoring-Workflows sowie die Krypto-Travel-Rule ab 2026.

Zeigt konkret, wie Geldwäsche in den neun risikorelevantesten Sektoren funktioniert: Banken, Krypto, Immobilien, Glücksspiel, Güterhandel/TBML, professionelle Dienstleister, Versicherungen, NPOs und DeFi. Jeder Sektor mit Typologien, dokumentierten Fällen und regulatorischer Reaktion. Schließt mit einer übergreifenden Risiko-Matrix für die Praxis.

Bündelt die zentralen Red-Flag-Kategorien — Smurfing und Structuring, Layering- und Integrations-Indikatoren, Verhaltens-, Transaktions- und PEP/Geo-Marker. Spiegelt den FIU-Typologien-Katalog Deutschland 2024 wider. Führt durch den vollständigen Eskalations-Pfad bis zur Verdachtsmeldung und die Anwendung des Tipping-Off-Verbots nach § 47 GwG.

Behandelt den KI-Einsatz in der AML-Praxis: Transaction Monitoring (regelbasiert vs. ML), KI-gestütztes Sanctions Screening und die typischen Bias-Risiken. Verbindet das Thema mit der EU-AI-Act-Klassifikation von AML-Monitoring als Hochrisiko-System ab August 2026.

Arbeitet das deutsche Geldwäschegesetz paragraphenweise durch: Systematik, Verpflichteten-Kreis nach § 2, Kunden-Sorgfaltspflichten §§ 10–12, UBO und Transparenzregister §§ 3 und 19–26, interne Sicherungsmaßnahmen §§ 6–9, Risikoanalyse sowie Melde- und Aufbewahrungs-Pflichten. Schließt mit Bußgeld- und Strafrechts-Rahmen sowie der Behörden-Landschaft.

Behandelt das EU-AML-Paket 2024 vollständig: die direkt geltende AMLR-Verordnung, die Sechste Geldwäsche-Richtlinie zur Strafrechts-Harmonisierung und die neue europäische Aufsichtsbehörde AMLA mit Sitz Frankfurt. Zeichnet die Übergangs-Roadmap 2024 bis 2029 nach und erklärt die Konflikt-Regeln zwischen AMLR und nationalem Recht sowie die EU-weite Bargeld-Obergrenze ab 2027.

Zeigt die BaFin-Aufsicht in der Praxis: Organisations-Struktur, die Auslegungs- und Anwendungs-Hinweise (AuA) als faktisches Auslegungs-Instrument, das Sonderprüfungs-Verfahren von der Ankündigung über die Vor-Ort-Phase bis zum Schlussbericht. Behandelt Bußgeldverfahren nach OWiG-Prinzipien, die Veröffentlichungs-Politik nach § 57 GwG sowie Rechtsmittel gegen Bußgeldbescheide.

Ordnet die internationalen AML-Standards: FATF als globaler Standard-Setter mit 40 Recommendations und dem Mutual-Evaluation-Mechanismus, die Wolfsberg-Group als Banken-Industry-Self-Regulation inklusive DDQ für Korrespondenzbank-KYC, das Basel-Committee Sound Practices, die Egmont-Group für FIU-Vernetzung und die UN-Sanktions-Regime. Endet mit der Wirkungs-Kaskade FATF → EU → DE-Recht über typisch 5–7 Jahre.

Zeigt operative AML-Compliance in der modernen Bank: Organisations-Struktur, Onboarding-Prozesse für Privat- und Firmen-Kunden, Konto-Lifecycle und laufendes Monitoring sowie Transaction-Monitoring-Systeme. Behandelt Korrespondenzbank-Praxis, Trade-Finance-Workflows, Private-Banking-EDD, Eskalations-Pfade und die Audit-Vorbereitung für BaFin-Sonderprüfungen.

Behandelt AML-Compliance im Versicherungs-Sektor: Single-Premium-Lebens-Wäsche, Rückkauf-Pattern und Vermittler-Risiken. Erklärt branchen-spezifische Compliance in der Schaden-Bearbeitung sowie Kunst- und Sach-Versicherung. Vertieft den FinCEN-New-York-Life-Case 2024 und die versicherer-spezifische BaFin-Aufsicht inklusive Onboarding-Workflows.

Behandelt AML-Compliance bei Crypto-Asset Service Providers (CASPs): MiCA-konforme Implementierung seit 30.12.2024, Travel-Rule-Operations und Chain-Analytics-Integration (Chainalysis, TRM Labs). Vertieft die Tornado-Cash-OFAC-Reaktion, Stablecoin-Compliance, DeFi-Risiken und NFT-Wash-Trading. Ergänzt mit den BaFin-Krypto-Sonderprüfungs-Schwerpunkten 2025.

Behandelt AML-Compliance bei den DNFBP-Berufen (Designated Non-Financial Businesses and Professions): Anwälte mit Anderkonten und Schweigepflicht im AML-Konflikt, Notare mit DONot-Direkt-Meldung, Steuerberater und Wirtschafts-Prüfer, Immobilien-Makler mit GwGMeldV-Pflichten. Schließt mit der Berufskammer-Aufsicht und der Berliner-Clan-Lehrgeschichte als Praxis-Beispiel.

Vertieft den KI-Einsatz im AML-Monitoring: Machine-Learning-Modelle im Transaction Monitoring, False-Positive-Reduktion durch ML und Hybrid-Architekturen mit Regel-Systemen. Behandelt EU-AI-Act-Hochrisiko-Klassifikation, Bias-Erkennung, Erklärbarkeits-Techniken (SHAP, LIME) und die regulatorischen Anforderungen an Modell-Validierung sowie die aktuelle Vendor-Landschaft.

Vertieft Sanktions-Compliance seit der Russland-Zäsur 2022 mit 15+ EU-Paketen: Listen-Architektur (EU, OFAC SDN, UN), Screening-Tools sowie Sanktions-Umgehungs-Erkennung über Shadow Banking, Drittland-Transit und Krypto-Routen. Behandelt operative Workflows bei Sanktions-Treffern (Sperre § 46 GwG, REPO-Task-Force, Strafanzeige) sowie das AWG-Strafrecht und die maximalen Strafmaße bei schweren Verstößen.